Come la tecnologia AI cambia il gioco delle consulenze finanziarieLa certificazione professionale è diventata una sfida cruciale nel mercato finanziario contemporaneo. In un mondo dominato dalla crescente complessità macroeconomica e dal boom delle piattaforme online, la certificazione professionale è uno scudo decisivo per la tutela dei risparmiatori. Questo concetto è stato evidenziato durante il recente Efpa Italia Meeting 2026, dove Fabrizio Quaglio, presidente dell'organismo indipendente Efpa Italia, ha ribadito che, di fronte alla velocità dei mercati e dell'evoluzione tecnologica, le certificazioni e il costante aggiornamento rappresentano l'unica vera risposta per costruire un rapporto di fiducia solido con le famiglie.

Le sfide per il consulente del futuro sono state spiegate durante la sessione inaugurale, dove si è evidenziato un'Italia spaccata tra generazioni a confronto. Sebbene il 66% degli italiani ragione con la logica della "formica" (quota che sale all'85% per chi si affida a un consulente), il 47% dei ventenni adotta ancora una gestione da "cicala".

I più giovani tendono ad affidarsi al fai-da-te digitale, pur mostrando una scarsa propensione agli investimenti regolari o alla previdenza complementare (solo il 24% contro il 52% dei boomer). A questo scenario si aggiungono i rischi e le opportunità legate all'intelligenza artificiale. Se dall'uno l'IA semplifica l'analisi dei dati, dall'altro non può sostituire la relazione umana e la capacità di comprendere i bisogni reali del cliente.

Il presidente Fabrizio Quaglio ha dichiarato: "Insieme al nostro comitato scientifico lavoreremo per portare le nostre certificazioni Efpa sempre più in linea con il futuro che ci attende. È in primis sul tema della competenza che lavoreremo costantemente".

La certificazione professionale è diventata un elemento cruciale nel mercato finanziario contemporaneo, dovuto alla crescente complessità macroeconomica e alla rapidità dell'avanzamento tecnologico. La sua importanza è stata evidenziata durante il recente Efpa Italia Meeting 2026, dove Fabrizio Quaglio, presidente dell'organismo indipendente Efpa Italia, ha ribadito che le certificazioni e il costante aggiornamento rappresentano l'unica vera risposta per costruire un rapporto di fiducia solido con le famiglie.