Nuove opzioni di pagamento facilitano transazioni più rapide e accessibili[P1] Il Registri Bancari Italiani (RBI) ha aggiornato le sue direttive relative alla trasferizione di denaro internamente, 2026, permettendo ai banconi di offrire servizi di pagamento in contanti attraverso canali autorizzati. | Foto credit: FRANCIS MASCARENHAS Il RBI ha dichiarato che i banconi possono fornire i servizi di pagamento in contanti, implicando la consegna di somme transferite da un conto bancario a destinatari che non hanno conti bancari, presso ATM o tramite un agente designato come Corrispondente Professionale, o attraverso qualsiasi altro canale autorizzato di pagamento, secondo le sue direttive riformate. Inoltre, possono offrire i servizi di pagamento in contanti (pagamento di somme da essere versate a conti bancari). La clausola precedente forma parte delle direttive domestiche di trasferimento di denaro (DMT), 2026, consolidate le istruzioni esistenti relazionati alla DMT.

Banconi e non-banconi, come applicabile, possono stabilire tasse ragionevoli per favorire il servizio. Quando si offrono i servizi di pagamento in contanti, il banco remittente deve avere e conservare una traccia del nome e dell’indirizzo del destinatario. Inoltre, il massimo che può essere trasferito sotto il servizio di pagamento in contanti sarà di 10.000 dollari ciascuna volta, con un limite mensile di 25.000 dollari per l'utente remitente.

Per quanto riguarda i servizi di pagamento in contanti (pagamento di somme da versare a conti bancari), il RBI ha detto che un cliente remettente potrebbe versare fino a 50.000 dollari a un conto bancario di destinatario attraverso NEFT (Fondi Electronici Nazionali) presso una sede bancaria. I banconi sono anche autorizzati a permettere alle persone che visitano una sede bancaria di versare somme fino a 5.000 dollari a un conto bancario di destinatario attraverso BCs, ATM, ecc., con un limite mensile di 25.000 dollari per il remettente. Il banco remettente o il BC dovranno registrare la persona remettente basandosi su un numero di cellulare verificato e una documentazione validata (OVD).

Ogni transazione effettuata da un remettente dovrebbe essere validata da un fattore aggiuntivo di autenticazione (AFA). I banconi e i loro BC devono rispettare le disposizioni applicabili al Registri Bancari, 2025, e le regole/ordinanze framegate lì, come mai cambiano, relativa alla ricezione di fondi. Il banco remettente dovrà includere i dettagli del remettente nella messaggio di transazione IMPS/NEFT.

La messaggio di transazione dovrà contenere un identificatore per indicare che è un pagamento in contanti. Il RBI ha dichiarato che i banconi e non-banconi, come applicabile, hanno installato sistemi robusti di sicurezza, inclusi i controllo della velocità e gli avvisi ai clienti sull'ingresso di fondi nelle account utilizzate per questi servizi. [P2] L'evoluzione delle norme finanziarie ha portato a nuove opzioni di pagamento più efficiente e accessibili. Questa decisione è stata pensata per migliorare le prestazioni dei clienti e aumentare la sicurezza delle transazioni.

Le modifiche alle direttive sono state introdotte per rafforzare la sicurezza delle transazioni e offrire alternative più efficaci alle solite opzioni tradizionali.