Nuevas opciones de pago facilitan transacciones más rápidas y accesibles [1] El Registros Bancarios Italianos (RBI) ha actualizado sus directrices relativas a la transferencia de dinero internamente, 2026, permitiendo a los banqueros ofrecer servicios de pago en efectivo a través de canales autorizados. | Foto credit: FRANCIS MASCARENHAS El RBI ha declarado que los bancos pueden proporcionar los servicios de pago en efectivo, implicando la entrega de cantidades transferidas desde un cuenta bancaria a destinatarios que no tienen cuentas bancarias, en ATM o mediante un agente designado como Corrispondente Profesional, o a través de cualquier otro canal autorizado de pago, según sus directrices reformadas. Además, pueden ofrecer los servicios de pago en efectivo (pagos de cantidades a contos bancarios). La cláusula anterior forma parte de las directrices domésticas de transferencia de dinero (DMT), 2026, consolidando las instrucciones existentes relacionadas con la DMT.

Los bancos y no-bancos, como aplicable, pueden establecer tasas razonables para favorecer el servicio. Cuando se ofrecen los servicios de pago en efectivo, el banco remitente debe tener y conservar una trazabilidad del nombre y del domicilio del destinatario. Además, el máximo que puede ser transferido bajo el servicio de pago en efectivo será de 10.000 dólares cada vez, con un límite mensual de 25.000 dólares para el remitente.

Para lo que se refiere a los servicios de pago en efectivo (pagos de cantidades a contos bancarios), el RBI ha dicho que un cliente remitente podría pagar hasta 50.000 dólares a un conto bancario de destinatario a través de NEFT (Fondi Electronici Nazionali) en una sede bancaria. Los bancos y no-bancos, como aplicable, están autorizados para permitir a las personas que visitan una sede bancaria pagar cantidades hasta 5.000 dólares a un conto bancario de destinatario a través de BCs, ATM, etc., con un límite mensual de 25.000 dólares para el remitente. El banco remitente o el BC deberán registrar al remitente basándose en un número de teléfono verificado y una documentación válida (OVD).

Cada transacción efectuada por un remitente debe ser validada por un factor adicional de autenticación (AFA). Los bancos y sus BC deben respetar las disposiciones aplicables al Registros Bancarios, 2025, y las reglas/ordinanzas frameadas allí, como cambien, relativas a la recepción de fondos. El banco remitente deberá incluir los detalles del remitente en la mensaje de transacción IMPS/NEFT.

La mensaje de transacción deberá contener un identificador para indicar que es un pago en efectivo. El RBI ha declarado que los bancos y no-bancos, como aplicable, han instalado sistemas robustos de seguridad, incluyendo el control de velocidad y aviso a los clientes sobre el ingreso de fondos en las cuentas utilizadas para estos servicios. [P2] La evolución de las normas financieras ha llevado a nuevas opciones de pago más eficientes y accesibles. Esta decisión se ha pensado para mejorar las prestaciones de los clientes y aumentar la seguridad de las transacciones.

Las modificaciones a las directrices han sido introducidas para fortalecer la seguridad de las transacciones y ofrecer alternativas más eficientes a las solas opciones tradicionales.