Preservare gli obiettivi di tutela degli investitori e rilanciare il confronto politico sul futuro della consulenza e della distribuzione finanziaria in Europa è l'invito che Anasf, associazione nazionale consulenti finanziari, e Fecif, federazione europea dei consulenti e degli intermediari finanziari, rivolgono al Parlamento europeo, al Consiglio e alla Commissione. Anasf e Fecif, entrambe associazioni importanti nel settore finanziario, hanno formulato un appello al Parlamento europeo, al Consiglio e alla Commissione. L'appello segue il voto odierno del Parlamento europeo sulla Retail Investment Strategy (Ris) che ha approvato il Regolamento sul documento contenente le informazioni chiave per i PRIIPs e respinto la Direttiva di modifica di MiFID II, IDD, UCITS, AIFMD e Solvency II.

Il no alla direttiva lascia aperte questioni che le due associazioni considerano prioritarie fin dall'avvio del percorso. Per Anasf e Fecif, la protezione degli investitori e una maggiore partecipazione dei cittadini europei ai mercati dei capitali restano gli obiettivi su cui fondare il prosieguo del confronto. Il Value for Money deve considerare, oltre agli elementi quantitativi, la qualità dei prodotti e del servizio e la loro capacità di rispondere agli obiettivi del risparmiatore. "Costi proporzionati, qualità del servizio e coerenza con i bisogni della persona devono essere valutati insieme.

Chiediamo alle istituzioni europee di ripartire da qui, valorizzando il contributo di chi accompagna ogni giorno le famiglie nelle loro decisioni finanziarie", ha dichiarato Luigi Conte, presidente Anasf. A questo principio deve affiancarsi una revisione della valutazione di adeguatezza più attenta agli obiettivi e alle fasi di vita della persona. Anasf e Fecif propongono una maggiore flessibilità della profilazione, accompagnata da specifici presidi di controllo e dal supporto del consulente finanziario. "L'esperienza sul campo mostra che investitori con competenze e disponibilità economiche significative possono incontrare limiti di accesso legati al profilo di rischio attribuito.

Allo stesso tempo, occorre evitare che ai giovani, con risorse ed esperienza iniziali limitate non siano precluse soluzioni coerenti con obiettivi di lungo periodo, come la previdenza complementare", ha proseguito Conte. FINE FONTI